マネーフォワードクラウド会計 freee やよい、今、個人事業主や中小企業の確定申告、会計ソフトといえばこの3つだと思います。
この3つを実際に使ってみましたので、それぞれのソフトの違いなどを書いてみます。
ご参考まで。
- マネーフォワードクラウド会計 freee やよい どれがいいか？ 甲乙つけがたし、使い勝手で判断すべし
- マネーフォワードクラウド会計 freee やよい どれがいいか？ 甲乙つけがたし、使い勝手で判断すべし
- カンタンと言ってもカンタンじゃない？ サポートは重要な要素（ただし作りこみのよさからほとんどサポート不要の場合も）
- e-Taxは論外？
- マネーフォワードクラウド会計・確定申告を使ってみた
- まとめ
- 無料の会計freee （確定申告freee）使ってみた
- 会計freee 自動で経理 銀行口座を登録してみた
- 会計freee（確定申告freee）の「自動で経理」で登録した銀行口座とクレジットカードの明細を私用（プライベート）と事業用にわけた
- 会計freee銀行口座を登録したら開始残高を登録する
- 会計freee 自動で経理 クレジットカードを登録してみた
- 会計freee （確定申告freee） 自動で経理非対応クレジットカードの明細アップロード
- 会計freee（確定申告freee）の「自動で経理」で登録した銀行口座とクレジットカードの明細を私用（プライベート）と事業用にわけた
- まとめ
- 弥生は1年間無料だけど素直にお金を払ってサポートを受けて〇
- スマホを使う意味はあまり感じないものの先進性に期待がもてる
- まとめ
- まとめ
マネーフォワードクラウド会計 freee やよい どれがいいか？ 甲乙つけがたし、使い勝手で判断すべし
マネーフォワードクラウド会計 freee やよい どれがいいか？
甲乙つけがたし、使い勝手で判断すべし
freee：カンタン。サポートも丁寧。
やよい：信頼できる。サポートも基本ていねい。
マネーフォワード：作りこみがすごい。サポート不要？
カンタンと言ってもカンタンじゃない？
サポートは重要な要素（ただし作りこみのよさからほとんどサポート不要の場合も）
e-Taxは論外？
マネーフォワードクラウド会計 freee やよい どれがいいか？ 甲乙つけがたし、使い勝手で判断すべし
マネーフォワードクラウド会計 freee やよい どれがいいか？甲乙つけがたし、使い勝手で判断すべし
freee：カンタン。サポートも丁寧。
やよい：信頼できる。サポートも基本ていねい。
マネーフォワード：作りこみがすごい。サポート不要？
freeeはカンタン。サポートも丁寧。
私は３つのクラウド型確定申告ソフトを使ってみているわけですが、一番はじめに使ったのがfreeeです。
後述しますが、どのクラウド型確定申告ソフトもカンタンをウリにしていますが、やはり複式簿記は難しいです。
わけのわからない状態で脱税などにならないようにするには、どうしてもサポートを使わざるを得ません。
そのサポートについては、感覚として個人差はあると思いますが、freeeのサポートは最高でした。
イメージとしては”なんでも受け入れてくれる”という感じです。
実際のソフトの方ですが、のちにマネーフォワードクラウド会計とやよいを試してみると、freee
は初心者にもわかりやいようになっていると思います。
ただその分「こんなに簡略化されていて大丈夫なのだろうか？」という印象もあります。そのあたりは、実際に確定申告をして税務署の反応をみてみないとわかりません。
やよいは信頼できる。サポートも基本ていねい。
freeeで書いたようにサポートは重要だと思います。やよいはサポートについては基本的にかなり丁寧です。ただちょっと担当者によって微妙に差があるか？
ソフトについては、かなり専門的な表現やメニューになっているように感じます。
それは始めた瞬間に「あっ、難しい」と感じるところです。つまりサポートは重要になってくると思います。
逆に「これだったら問題は起こらなそう」という信頼感はあります。それが「freeeは大丈夫なのだろうか？」と感じるキッカケでした。
マネーフォワードは作りこみがすごい。サポート不要？
マネーフォワードクラウド会計をサポートありきで考えるとちょっと疑問符がつくと思います。
ただ、「サポートは厳しいな」という意識で、自分でやってみると、作りこみのすばらしさに感動します。
とにかくヌケがありません。徹底して専門用語には注釈があり、またサポートページへのリンクも完璧です。
サポートページもよくまとまっていて、結局サポートに聞かずに自分で調べてみると解決してしまったりします。
カンタンと言ってもカンタンじゃない？ サポートは重要な要素（ただし作りこみのよさからほとんどサポート不要の場合も）
確定申告、とりわけ青色申告、つまり複式簿記は難しいと思います。
まあ世の中そんなものかもしれませんが、クラウド型確定申告ソフトを宣伝するときに何をウリにするかというとカンタンさになるのでしょう。
カンタン、カンタンと頭にすりこまれているので、いざ使い始めると、ログインした途端に固まりるクラウド型確定申告ソフトもあります。
「？なにすればいいの？」
この手のクラウド型確定申告ソフトで一番有用だと思われるのは、銀行口座やクレジットカードとの連携でしょう。
| ちなみに銀行口座やクレジットカードとの連携を気軽に体験できるのは、家計簿アプリのマネーフォワードMEです。 私も今までは銀行などのweb明細、csv、Excelを使って管理していましたが、マネーフォワードMEならすべてが一目で見られ、データの取得も自動です。 PCでもスマホでも確認できます。  |
ただ、クラウド型確定申告ソフトをはじめて使うときにすでに事業用に銀行口座やクレジットカードが用意されているというのはまれだと思われます。
そうなると銀行口座やクレジットカードにある売上や経費の明細に、事業用とプライベート用が混在していると思います。
のちのち銀行口座もクレジットカードも事業用のものを用意したとしても、この混在明細を処理することはかなり難しいものがあります。
実際ここで取り上げている、freee、やよい、マネーフォワードクラウド会計でもやり方が違うのです（プライベート用を事業主貸にすることは同じですが）。
確かにサポートページも用意されていますが、そもそも難しい。プラス”カンタン”とすりこまれている頭に理解させようとしても難しいものがあります。
と、サポートありきで考えるべきではあるのですが、マネーフォワードクラウド会計のサポートはちょっと将来に期待というのがホンネです。
ただしマネーフォワードクラウド会計は、逆にサポートを使わないという前提でソフトを使うと、その作りこみの丁寧さに驚かされます。
結果、サポートは不要なのでは？と感じてしまいます。
サポートは重要、だが作りこみのよさでサポート不要の場合もあるということです。
ただ後述しますが、もちろんこれらのクラウド型確定申告ソフトは、自分で帳簿をつけてe-Taxをすること考えると、複式簿記のハードルをないに等しいくらい下げてくれるのは間違いないところです。
e-Taxは論外？
e-TaxはID・パスワード方式など、「スマホで確定申告！」などとメディアでもwebでも、親子タレントを使うなど、かなり大々的に宣伝しています。
ただ、実際よく調べてみると疑問符も多く、実際のところどうなのだろう？と思ってきました。
実際にe-Taxを使おうとしてみたり、税務署主催の記帳指導に行ってみて、その実態がわかりました。
e-Tax使ってみた
税務署主催の記帳指導に行ってきました。
e-Taxを使おうとして、確定申告書等作成コーナーに行ってみると、去年のものなのです。
税務署に電話して聞いてみると年が明けないと確定申告をする年の分にならないとのこと。
「そうなると売上や経費などは入力できない」と思ったら、なんとe-Taxや確定申告書等作成コーナーは、明細を入力するものではないのです。
確定した売上や経費などの明細の合計額を入力するものだということなのです。
そうなると、日々売上や経費などの明細を入力していくことができないばかりか、売上や経費の管理もできないということになります。
だとしたら「e-Taxってなに？」ということですが、要は税務署に行かなくても家から電送できるだけということですよね？
私だったら直接持っていきますが・・・。
さらに税務署主催の記帳指導に行ってみると、担当の税務署の職員に方曰く、「初心者（素人）に複式簿記は厳しい」とのことです。
私はその時に、まあ間違いがないだろうというクラウド型確定申告ソフトが非常に貴重なものであると感じました。
マネーフォワードクラウド会計・確定申告 あらためてマネーフォワードクラウド会計・確定申告を使い始めてみましたので、そのレビューを書いてみます。 マネーフォワードクラウド会計・確定申告を使ってみたマネーフォワードクラウド会計・確定申告1ヶ月無料トライアルに申し込んだ マネーフォワードクラウド会計・確定申告1ヶ月無料トライアルに申し込んだまず料金体系変更前にフリープランの申し込みをし、30日経過してしまったので、新料金体系についてチャットで聞いてみようとしたら、チャットを使うことはできませんでした。 メールで問い合わせると（こちら フリープランを使っていましたが、今回あらためて1ヶ月無料トライアル
私の場合は前述のとおりすでに以前、フリープランの申し込みをしているので、アカウントがあり、メールアドレスとパスワードの入力です（初めての方はフリープランから無料で試してみるをクリックします）。
利用規約と個人情報の取り扱いに同意して、利用を開始します。
サービス一覧のあたりが気になりましたが、まずは無料で使ってみるとしてみました。 ちなみにここでメールで問い合わせることができるようです。
確定申告ができるようなのでこれでOKです。文面から1ヶ月無料トライアル 私の場合は不要だと思われるのでこのまま使ってみるです。
この画面もちょっとわかりづらいですが、確定申告のサービスに戻るかなと思い押してみました。
すると、フリープランで使っていたトップ画面が表示されたので1ヶ月無料トライアル とりあえず画面どおりに進める
まずトップページを見ると確定申告の流れということで、事業所の登録とありました。
STEPとあり、それに従って進めていきます。
銀行口座の登録
次は連携データの仕分け登録です。よく言葉の意味がわかりませんが、要は銀行やクレジットカードとのデータ連携です。 そもそもこの手のソフトを利用する最大のメリットはデータの連携だと思っています。逆にデータの連携ができなければ意味がないと言っても過言ではないのではないでしょうか。
連携データの登録ページに移動するをクリックします。
私の場合事業用にした口座がゆうちょ銀行なのでゆうちょと入力すると候補が表示されました。
自動取得対象の開始日がよくわかりませんでしたが、ググるとやり方が見つかりました。
開始日以降のデータのみ取り込むを選択し、空欄をクリックすると上図のとおりです。今会計年度の初日（2019年1月1日）を選択しました。
登録はできたようなのですが、要追加認証の情報と出て、マウスオーバーすると追加認証を行うとでました。
要はゆうちょダイレクトにログインするときに聞かれる、自分であらかじめ設定した質問に答えるシステムです（銀行により異なる）。 クレジットカードとの連携
クレジットカードとの連携ですが、トップページの左データ連携から、新規登録。
例えば三井住友カードであれば、三井とか住友とか一部の単語で検索しても候補は出ます。でなければダメということです。 ちなみに私が登録したかったカードは、事業の経費の明細が少ないので手入力することにしました。 まあ、クレジットカードは銀行と違って腐るほどありますので、対応していないのは致し方なしところでしょう。 この後の登録については前述、銀行と同様です。 仕分けスタート
銀行とクレジットカードの登録が終わってトップページに戻ると、未仕訳がたくさんある状況になりました。
未仕訳をクリックすると登録画面になりました。
今回、この明細ではすべて自動で仕分けしてくれて、勘定科目も合っています。 基本的に勘定科目だけチェックしたり、選択し直せばいいという認識です。 登録の仕方やアイコンの説明など、チャットのイメージとは違い、かなりわかりやすく作りこんでいるようです。 まとめ紆余曲折を経て、またマネーフォワードクラウド会計・確定申告のスタートラインに立ちました。 くわしく調べていませんし、こちらの記事をご覧になる方の参考にもならないと思いますので以前の料金との比較などはしません。 はじめメールで料金改定の連絡があったときには、今まで給与や確定申告、マイナンバーなどの個別のクラウドシステムが以前もあった（と思う）クラウド系のパッケージプランに集約されて、個別に選択できない分、実質値上げか？という印象がありました。 よくよく今回案内のあったURL（https://support.biz.moneyforward.com/valuepack/guide/price_plan/p001.html） 私の場合は今のところ、会計だけ、もっと言うと確定申告だけなので関係ないといえば関係ありません。 このあたりは個別のサービスの利用者が、他のサービスを利用するときに、他社のサービスを利用してしまって離脱するのを防ぐ目的かな？という印象です。 こんなブログをやっていて、「会計ソフトはラクだラクだ」と言っていても、実際に使っていなければなんの説得力もありません。 会計ソフトはなかなかレビューができず、結局いつの間にか私も確定申告が必要になりそうな状況になり、開業届の提出をしました。 開業届の提出についてはこちらの記事をご覧ください。  開業届 2020年青色申告するなら今！ 開業届 2020年青色申告するなら今！ 確定申告するなら青色申告。青色申告するなら、開業届＆青色申告承認申請書ですが、2019年の確定申告で青色申告をしようとして開業届＆青色申告承認申請書を出そうとしてももう手遅れです。 青色申告をはじ... kakuteishinkoku-season.com 2019.09.14 どうせならこのまま来年の確定申告に向けて、会計ソフトを使っていきたいと思います。 無料の会計freee （確定申告freee）使ってみた一応無料で試してみた 一応無料で試してみたほんとに申し込みへのステップとしてというレベルですが、無料で試してみました。 会計freee （確定申告freee）
「無料で試してみる」をクリックします。
「事業形態」、「メールアドレス」、「パスワード」を入力します。
「事業形態」は「法人か個人を選択してください」と出ましたので、当然「個人事業主（個人の確定申告を含む）」です。
それぞれ入力して、「freeeを始める」をクリックします。 ※ここで現在は会計年度を選択するようになっています。使い始めるときに会計年度を設定していないととても大変なことになります。 とりあえずスタータープランを「最大30日間無料」で申し込んだ会計ソフトとして使うほどの複雑な収支があるわけではないから「スタータープラン」 このようなポップアップ画面が表示されます。 ここで表示されたのは「無料プランでは機能が制限されています」 確定申告書のプレビュー/出力ができない 試しに「プランを選択する」をクリックすると・・・、
まず無料お試しだと 「データの保持」が1ケ月だけ
つまり単純に会計freee （確定申告freee）を使って、無料で確定申告はできないということです。 左下に「詳しい比較はこちら」とあるのでクリックしてみると、
と各プランが「無料で始める」ことができるように書いてあります。
また、上の方に「プランをお選びください。最大30日間無料でお試しいただけます。」とあります。たぶん最初のプランの表の左下にある「詳しい比較はこちら」をクリックしないと、この「無料ではじめる」が選択できないと思います。 そうなると気になるのが「「最大30日間無料」で使った上で有料プランを利用できるか？」という点です。
わたしは、今年は確定申告の必要がないので、確定申告書類の出力の必要性があるのは来年です。 ということで、「最大30日間無料」で使った上で有料プランを利用することにしました。 また、有料のプランについて、どこでどうたどり着いたのか記憶がありませんが「年額払い」というものが存在します（https://support.freee.co.jp/hc/ja/articles/213726523–個人-会計freeeのプランについて
どうせ1年間使う予定なので、2ヶ月分も安い「年額払い」を利用しようと思います。 ここで気になったのが、途中で状況が変わってプランを変えたくなったときです。
ということで、「最大30日間無料」で使った上で、有料プランを「年額払い」で申し込むのが一番トクだと判断しました。 さて有料プランですが、いずれにしても、 消費税申告 あたりも今の仕事の状況ではまったく必要がないので、「スターター」プランで十分だと思っています。 ということで、「スターター」プランを「最大30日間無料」で使った上で、「年額払い」で申し込むのが一番トクだと判断しました。 一応「freee使い方ガイド」をCheck!申し込む前に、一応、画面でちょっと気になった「freee使い方ガイド」を見てみたいと思いました。 「無料プランでは機能が制限されています」画面で「スキップ」をクリックしました。
動画があって、
という「会計freee （確定申告freee）はカンタンだ」というカンタンな説明でした。 これでだいたいのことがわかりました。とりあえずスタータープランを「最大30日間無料」で申し込みました。 申し込んだつもりだったのですが、またこの画面に戻りました。
考えてみればそうですよね。「無料でお試し」で、結局プランを選択するときに「無料で始める」を選択したのですからループしています。 本格的なプランの申し込みは30日後になる模様です。 そのときには忘れずに「年額払い」にしたいと思います。 会計freee 自動で経理 銀行口座を登録してみた会計freee 自動で経理 銀行口座を登録してみた さて、結局会計freee （確定申告freee） 私が思うところ、会計freee （確定申告freee）で一番使ってみたい機能は自動で経理です。 自動で経理の第一段階として銀行口座を登録してみました。 会計freee 自動で経理 銀行口座を登録してみたさて銀行の口座を登録してみたいと思います。
トップページから画面左にある銀行のプラスマークをクリックします。
私の場合三菱東京UFJ銀行です。三菱東京UFJ銀行（API)をクリックします。
銀行口座と会計freee （確定申告freee） 三菱UFJ銀行（API)の認証ページへをクリックします。
クレジットカードを作るときなどに見る画面ですね。 同意して次へをクリックします。
次へをクリックします。
この場合、外部サービス会社サイトとは会計freee （確定申告freee）
三菱UFJ銀行からメールが来ました。
銀行のところに三菱UFJ（API）と表記されるようになりました。 会計freee （確定申告freee） の使い始めの銀行口座は事業用と私用の明細が混在していて当たり前？会計freee （確定申告freee）使い始めの銀行口座は事業用と私用の明細が混在していて当たり前だと思います 事業を始める前からこのあたりがきちんとわかっていて、事業専用の口座を作っていれば問題ありません。また屋号入り銀行口座という話もありますが、私が屋号入り銀行口座を作ろうとしたところ、ややハードルがあり、また私の事業の内容ではあまりメリットがありませんでした。 おそらくほとんどの方が会計freee （確定申告freee） その場合にはあとで私用と事業用と明細を分ける必要があります。 会計freee（確定申告freee）の「自動で経理」で登録した銀行口座とクレジットカードの明細を私用（プライベート）と事業用にわけた会計freee（確定申告freee）の「自動で経理」で登録した銀行口座とクレジットカードの明細から私用（プライベート）の明細を抜き出した
まず会計freee （確定申告freee）のトップ画面から取引、プルダウンで自動で経理をクリックします。
するとすでに「自動で経理」で登録して、連携されている明細が表示されます。 その明細の、日付や明細、金額のあたりをクリックします。
ちなみにこの明細は私用のものなのですが、無視をクリックします。 するとプライベートな入金として登録すると出ますので選択し、登録ボタンを押します。 この事例では入金ですが、経費についても同様に処理して、私用と事業用と明細を振り分けていくのです。 銀行口座に混ざっている事業用のクレジットカード（事業用の明細が混在しているクレジットカード）を振り替えるさて、銀行口座から引き落とされているクレジットカードが事業用であったり、事業用と私用の売り上げや経費が混在していたときのやり方です。 のちのち今回の銀行口座と同様にそのクレジットカードも「自動で経理」で登録し、私用と事業用の明細を振り分ける作業があります。 その前に銀行口座にある事業用や混在しているクレジットカードを「口座振替」するという作業が必要になります。
明細の中に口座振替・カード引き落としというタブがあるのでクリックします。
すると振替先口座とありますので、クリックすると登録してあるカードなどが表示されます。 そこで、事業用のカードや、事業用の経費が混在しているカードを選択するのです。 会計freee銀行口座を登録したら開始残高を登録する会計freee銀行口座を登録したら開始残高を登録する さて、会計freee （確定申告freee）で銀行口座を登録したら開始残高を登録しなければなりません。 開始残高とは、例えば事業開始が2019年1月1日であった場合に、1月1日時点のその口座の残高を登録しておかないと、同期残高と登録残高に差異が発生します。
トップ画面の設定から開始残高の設定を選択します。
開始残高を編集をクリックします。
下の方にスクロールすると上図のような画面になります。この場合ゆうちょ銀行の金額欄にゆうちょ銀行の開始残高を入力します。 今回2019年1月1日からですので2018年12月31日の銀行の残高を入力します。
棚卸仕訳のオプションですが、「商品」「原材料」「仕掛品」「半製品」「製品」の科目がある場合とあり、私の仕事は「商品」や「製品」を扱わず、棚卸が必要ないので棚卸仕訳をつくらないを選択しました（サポート確認済）。 ※業態により必要な場合もあると思いますのでサポートに問い合わせましょう。
登録ボタンを押します。 会計freee 自動で経理 クレジットカードを登録してみた会計freee 自動で経理 クレジットカードを登録してみた さて、会計freee （確定申告freee）の自動で経理を使うにあたって、次にやってみたのがクレジットカードの登録です。 会計freee 自動で経理 クレジットカードを登録してみた
まず、トップページからクレジットカードをクリックします。
私の場合三井住友VISAカードログインページへをクリックしました。
見慣れたカード会社のweb明細などを見るページに飛びました。 ログインしたら、元のページに戻ります。
エラーの画面を見るとログインができたログインID、パスワードを一時的にお使いのメモ帳アプリなどにコピーしておくのを推奨しますとのこと。 「そりゃそうだよな」と思いました。 普通にID、パスワードを覚えていればそのまま入力すればいいですし、自信がなかったらログインができたログインID、パスワードを一時的にお使いのメモ帳アプリなどにコピーしておくをすればいいでしょう。 クレジットカードが自動で経理に対応していない場合クレジットカードが自動で経理に対応していない場合はクレジットカードの明細をダウンロードして会計freee （確定申告freee）にアップロードする このクレジットカードが自動で経理に対応していない場合はちょっと焦りました。 私は来年の確定申告を目指しているわけですが、すでに今年の1月からの分はプライベートのクレジットカードでも使ってしまっています。 そういう場合は会計freee （確定申告freee）上で事業用と私用と明細を分ける必要があります。 会計freee （確定申告freee）上で事業用と私用と明細を分けるについてはこちらの記事をご覧ください。  会計freee 銀行口座、クレジットカードを私用と事業用にわける 確定申告のブログを書いていて、会計ソフトを使ったことがないというものおかしな話なわけで。また、自分自身あくまで可能性ではあるものの来年は確定申告の必要があるかもしれません。 そんなわけでとりあえず会計freee （確定申告freee） を... kakuteishinkoku-season.com 2019.07.04 つまり、事業用と私用と混在しているクレジットカードも登録しなければなりません。 ところが、私の使っていた事業用と私用と混在しているクレジットカードは、自動で経理に対応していなかったのです。 そうなるとそのクレジットカードは自動で経理できないので、クレジットカードの名称などだけ登録して、明細はクレジットカード会社の明細が見れるwebページなどからcsvをダウンロードして、会計freee （確定申告freee）にアップロードする必要があります。 私は銀行が対応しているかだけを見て、おそらくほぼ全国の銀行が対応している感じだったので、クレジットカードもてっきりそうだと思い込んでいました。 新たに事業用のクレジットカードを作成したりもしていたのですが、そのクレジットカードも非対応。 たまたま持っていたけれど使っていなかったクレジットカードが対応していたので、それを今後の事業用のクレジットカードとして会計freee （確定申告freee）に登録したわけです。 自動で経理を使わないという選択肢もありますが、今現在ほとんどの明細が会計freee （確定申告freee）上にあり、明細の勘定科目を登録している実感からすると、多少面倒でも極力自動で経理は使うべきです。 つまり、やはり事業用のクレジットカードは用意して、きちんと使い分けをした方が会計freee （確定申告freee）の能力をフルに使い切ることができると思っています。
自動で経理に対応していないと、このような画面が出て、ご使用中のクレジットカードが表示されない場合をクリックします。 会計freee （確定申告freee） 自動で経理非対応クレジットカードの明細アップロードまず会計freee 自動で経理非対応クレジットカードの登録 まず会計freee （確定申告freee）非対応クレジットカードの登録
会計freee （確定申告freee）にクレジットカードを登録するについてはこちらの記事をご覧ください。  会計freee 自動で経理 クレジットカードを登録してみた 会計freee （確定申告freee）を使い始めました。 会計freee （確定申告freee）を使うのであれば自動で経理をつかわないと意味がないと言っても過言ではありません。 銀行口座は登録しましたので、今度はクレジットカードを登録し... kakuteishinkoku-season.com 2019.07.04 クレジットカードが登録できなかったらご利用中のクレジットカードが表示されない場合と表示されます。 ご利用中のクレジットカードが表示されない場合をクリック
ここで口座を登録をクリックすると、トップページに戻ります。 ちなみに明細アップロードをクリックするとヘルプページ するとクレジットカードのところにその他という項目（クレジットカード）が登録されます。 その他をクリックします。
ここで口座設定をクリックします。
トップページに戻り、クレジットカードに自分で名前を入力したクレジットカードが表示されます。 明細データを会計freee （確定申告freee）にアップロード要は自分のクレジットカードのweb明細が見れる専用サイトに行って、csvなどデータをダウンロードするのです。 私の場合はTokyo Metro To Me CARDなのですが、csvダウンロードというボタンがあります。
クリックするとPCにダウンロードされてきます。
私の場合、年月日が1つの列に入っていたので年月日が1つの列に入っているにチェック。 明細の並び順が昇順か？降順か？ですが、これはあまり関係ないような気がします。一応日付が昇順なので当然明細も昇順であり、昇順を選択しました。 次へをクリックすると明細が会計freee （確定申告freee）に取り込まれます。 会計freee（確定申告freee）の「自動で経理」で登録した銀行口座とクレジットカードの明細を私用（プライベート）と事業用にわけたみなさんそうだと思うのですが、例えば2020年に2019年の確定申告をしようと考えて会計ソフトを使い始めたとして、その段階で事業用の銀行口座とか、事業用のクレジットカードをすでに用意していて、売上や経費をその事業用の銀行口座や事業用のクレジットカードで処理しているということはまずないと思うのです（と私はそうなのですが）。 そこで問題となるのが「自動で経理」で連携する銀行口座やクレジットカードの明細に私用と事業用の売上（入金）と経費が混在していることです。 今回は「自動で経理」で登録した銀行口座とクレジットカードの明細を私用と事業用にわけてみましたので、そのやり方を書いてみたいと思います。 会計freee（確定申告freee）の「自動で経理」で登録した銀行口座とクレジットカードの明細から私用（プライベート）の明細を抜き出した
まず会計freee （確定申告freee）のトップ画面から取引、プルダウンで自動で経理をクリックします。
するとすでに「自動で経理」で登録して、連携されている明細が表示されます。 その明細の、日付や明細、金額のあたりをクリックします。
ちなみにこの明細は私用のものなのですが、無視をクリックします。
するとプライベートな入金として登録すると出ますので選択し、登録ボタンを押します。 この事例では入金ですが、経費についても同様に処理して、私用と事業用と明細を振り分けていくのです。 銀行口座に混ざっている事業用のクレジットカード（事業用の明細が混在しているクレジットカード）を振り替えるさて、銀行口座から引き落とされているクレジットカードが事業用であったり、事業用と私用の売り上げや経費が混在していたときのやり方です。 のちのち今回の銀行口座と同様にそのクレジットカードも「自動で経理」で登録し、私用と事業用の明細を振り分ける作業があります。 その前に銀行口座にある事業用や混在しているクレジットカードを「口座振替」するという作業が必要になります。
明細の中に口座振替・カード引き落としというタブがあるのでクリックします。
すると振替先口座とありますので、クリックすると登録してあるカードなどが表示されます。 そこで、事業用のカードや、事業用の経費が混在しているカードを選択するのです。 まとめわたしはケチですが、確定申告freee 一応、もし今年確定申告freee 結局確定申告freee こんなブログをやっていて、「会計ソフトはラクだラクだ」と言っていても、実際に使っていなければなんの説得力もありません。 会計ソフトはなかなかレビューができず、結局いつの間にか私も確定申告が必要になりそうな状況になり、開業届の提出をしました。 開業届の提出についてはこちらの記事をご覧ください。 開業届 2020年青色申告するなら今！ 開業届 2020年青色申告するなら今！ 確定申告するなら青色申告。青色申告するなら、開業届＆青色申告承認申請書ですが、2019年の確定申告で青色申告をしようとして開業届＆青色申告承認申請書を出そうとしてももう手遅れです。 青色申告をはじ... kakuteishinkoku-season.com 2019.09.14 どうせならこのまま来年の確定申告に向けて、会計ソフトを使っていきたいと思います。 今回は弥生 弥生は1年間無料だけど素直にお金を払ってサポートを受けて〇無料で申し込もうと思ったがサポートがないとできないのでベーシックプランを申し込む 無料で申し込もうと思ったがサポートがないとできないのでベーシックプランを申し込むとりあえず無料で使ってみようと思い、申し込もうとしました。
ここでセルフプランとベーシックプランの選択となりました。 何が違うかというと、セルフプランは1年間利用できて、しかも青色申告ができるのですが、チャットを含めてサポートがありません。 freeeで散々苦労しましたので、サポートなしというのは私の選択肢にありません。決してfreeeが悪いということではなく、どのソフトも宣伝しているほどカンタンではないということです。 そして、私はベーシックプランを申し込んだのです。
とりあえずログイントップ画面からログインしました。
なぜ不動産業とわかれるのか理由はわかりません。一般にチェックして利用開始です。
とりあえずこういう画面になりました。 やはり何をすればいいかわかりません。チャットで聞いてみました。「弥生は会計年度の設定は必要なく、取引日で判断して自動的に会計年度に割り振られる」とのことです。また使いはじめとしては「基本設定からやってみてくれ」とのことでした（とても親切なサポートでした）。
この設定をクリック。
これはちょっと感動的なくらいわかりやすいです（ヨイショでなく）。とりあえず消費税は関係なさそうなので、口座、カードの設定をしてみます。 銀行口座の設定をする
私はゆうちょ銀行を事業用にすることにしたので、ゆうちょ銀行を選択して登録です。
ここで残高の設定ということをします。 私は2019年度分を2020年に確定申告することが目標なので、2019年1月1日時点の残高を設定しました。
要は銀行と連携して、web明細を自動で取り込む設定です。弥生ではスマート取引という名前になっています。
ゆうちょ銀行（私の場合）と連携させます。お客様番号、ログインパスワードを入力します。
自分の口座が表示されるので、☑を入れて口座登録です。
口座が登録されました。明細を取得すべく明細取得へ。
クレジットカードを登録するクレジットカードも基本的に銀行口座の登録とやることは同じです。金融機関、クレジットカード会社によって認証方法は違いますが、例えばゆうちょ銀行だったら自分で設定した質問に対して回答するなど、普段金融機関等のwebページにログインする方法と同じだと思われます。 どのソフトも同じですが、基本的にほとんどの金融機関は対応しているものと思われます。 しかしクレジットカードはマイナーなものだと対応していません。 他のソフトですと、クレジットカード会社のweb明細ページからダウンロードしたcsvファイルをアップロードすることもできますが、弥生ではそれはできないようです。 サポートに聞いたところ、MoneyLookやZaimといったサイト、アプリを経由させて連携することはできるようです。 今回、私が登録しようとしたクレジットカードの明細は数が少なかったので、手入力しました。
ID パスワード方式をやたら宣伝する裏にマイナンバーカード普及の思惑が見え隠れするからです。一般企業の宣伝でしたらまあそんなものかと流せるものの、公的な、しかも査察という十分な圧力手段をもつ国税庁がそんな姑息な手段を使うことが正しいのかどうか・・・。 批判ばかりしていても仕方がありません。 実際にe-Taxが有用なものであるならば、それを使わない手はありません。 e-Tax使ってみた e-Taxを使ってみました。  【e-Tax】国税電子申告・納税システム(イータックス) 国税電子申告・納税システム(e-Tax)の概要や手続の流れ、法令等に規定する事項など、e-Taxを利用して申告、納税及び申請・届出等を行うために必要な情報やe-Taxについてのお知らせを掲載しています。 www.e-tax.nta.go.jp 私はマイナンバーカードとe-Taxカードリーダーを持っているのでマイナンバーカード方式になります。 マイナンバーカードやe-Taxカードリーダーを持っていない人にはID パスワード方式という方法があります。  確定申告はID パスワード方式でラクになるか？ 確定申告はID パスワード方式ラクになるか？ 2019年の確定申告を騒がせているID パスワード方式。確定申告のe-Taxの話です。このウラのありそうな話を勝手に探ってみました。 確定申告はID パスワード方式ラクになるか？ 確定申告... kakuteishinkoku-season.com 2019.02.10 e-Taxの設定 e-Taxをご利用になる場合の流れの利用環境の確認をしました。 私の場合、win10でedgeも使えるのでOKです。本当はchromeを使いたいところです。 電子証明書を取得するように書いてあるのですが、電子証明書とは何なのでしょうか？ 公的個人認証サービスが適当なようです。 公的個人認証サービスを利用した電子申請までの流れを見ると、まずマイナンバーカードが必要なようです。マイナンバーカードは以前取得しているのでOKです。 次に電子証明書を取得しよう！ということなので、見てみると市区町村の窓口等にお問い合わせください。とあります。 と言うことで、役場に電話して確認したところ、「マイナンバーカード作成時に申し出がなければ、マイナンバーカードに電子証明書がついている」とのことでした（と、どこにもそんなことは書いてありません）。 ということで電子証明書は持っていたということになります。 次は開始届出書の提出です。 「e-Taxの開始(変更等)届出書作成・提出コーナー」を利用すると、オンラインで開始届出書を送信することができます。 とあります。 「e-Taxの開始(変更等)届出書作成・提出コーナー」のリンクがありましたので、「e-Taxの開始(変更等)届出書作成・提出コーナー」に行ってみました。 ルート証明書･中間証明書のダウンロード及びインストールが必要とのことで、ルート証明書･中間証明書のダウンロード及びインストールをしました。 次に、信頼済みサイト及びポップアップブロックの許可サイトへの登録が必要とのこです。これはブラウザの設定をすればいいと思うのですが、そういうツールがあるのであれば、お任せしてみようと思いました。 そのまま素直に従って届出書の選択です。 「マイナンバーカード方式のご利用を開始される場合は、「利用開始方法（利用者識別番号をお持ちでない方） (PDF形式:463KB)」以下のリンク先の手順に沿って、利用を開始してください。」 とありました。 今考えてみると、以下のリンク先 というのはこの下にある「個人の方」・・・、「法人の方」・・・、だったのかもしれません。 とりあえずPDFを見てみると、 e-Tax ホームページから「受付システム ログイン」画面を表示し・・・とありますが、リンクはないので「e-Tax ログイン」でググりました。 ログイン画面に入れません。 ブラウザがダメなようです。そういえばchromeはダメだと書いてありました。 edgeでログイン画面に行くと、 今度は拡張機能を使わないとダメとのこと。 リンクをクリックしてみると、 事前準備セットアップツールをインストールしろとのことで、 事前準備セットアップツールをインストールしました。 ようやくログインできるようです。 マイナンバーカードを読み取るということで、以前freeeのキャンペーンでもらったe-Taxカードリーダーを使います。 すると、 こんどはJPKI利用者ソフトのインストールが必要とのこと。 JPKI利用者ソフトについては、公的個人認証サービスへとのこと。 公的個人認証サービスをググり、公的個人認証サービスへ行くと、 ここでJPKI利用者ソフトをインストールできました。 これでマイナンバーカードがe-Taxカードリーダーを使って読み込まれました。 これはマイナンバーカード取得時に申請したと思われる数字4桁のパスワードです。 記憶にありませんが、私はいつも決まったパスワードがあるのでそのいつも決まったパスワードでした（本当はセキュリティ上よろしくありませんが）。 利用者識別番号はマイナンバーカードの個人番号です。 暗証番号は前述のマイナンバーカード取得時に設定した番号です。 ここでマイナンバーカードを読み取ると、 また暗証番号を求められ、 マイナンバーカード内の個人情報が表示されます。マイナンバーカードの中に個人情報が入っていることがわかり、なかなかの感動を覚えつつ、これが漏洩したらかなりの大問題に発展する怖さを感じました。 これでe-Taxのシステムに個人情報が連携されました。氏名のカナや納税用確認番号（任意の数字6桁）を追加入力します。 確定申告書等作成コーナー さて、e-Taxの準備ができたので、さっそく売上や経費を入力すべく、確定申告書等作成コーナーに入ってみました。  【確定申告書等作成コーナー】-作成コーナートップ www.keisan.nta.go.jp 直前になってバタバタと入力するのはイヤですから。 作成開始をクリックします。 e-Taxで提出するです。 マイナンバーカード方式により提出するです。 そうでした。chromeではできません。 えっ！edgeもダメなの？ explorerで開きなおしました。 この事前準備のセットアップというのは、e-Taxの設定が終わっていればいいのかと思いきや、また別に必要なようです。 ということで事前準備のセットアップファイルのダウンロードをします。 平成30年分事前準備セットアップ？ 税務署に電話して聞いてみました。 なんと確定申告書等作成コーナーはその会計年度にならないと使えないらしいのです。 つまり、令和元年（2019年）分の確定申告をしようとしたら、令和2年（2020年）にならないと使えないのです。 つまりfreee、マネーフォワードクラウド会計、弥生のように、売上や経費が発生した都度、入力しておくということができないわけです。 さすがに銀行やクレジットカードと連携して、自動で入力とまではいかないまでも、都度手入力くらいはできると思っていましたが、年が明けて3月15日までに入力しろというのはちょっと乱暴ではないでしょうか？ しかも科目ごとに合計額を計算して入力するって、単純に直接税務署に行くか、家から申告するかの違いだけでは？ どのクラウド会計ソフトがスマホ対応しているのか？スマホで何ができるのか？スマホでやることが効率的なのか？ということを考えてみたいと思います。 スマホを使う意味はあまり感じないものの先進性に期待がもてる銀行、クレジットカード連携を使えばスマホを使う意味はほとんどない 銀行、クレジットカード連携を使えばスマホを使う意味はほとんどないやはりクラウド会計ソフトの一番のメリットは、銀行やクレジットカードと連携して自動でデータが取り込まれ、また一度登録すると学習機能によって仕訳作業がどんどん減っていくことにあると思います。 ユーザーとしてもそのソフトの特性に運用を合わせていき、事業用の銀行口座、事業用のクレジットカードを使い、より仕訳の手間を少なくすべきです。 そうなると、この手のクラウド会計ソフトのスマホアプリを、レシートなど経費の明細登録に使おうと考えるべきではありません。 実際に事業用の経費などでレシートが発生するような買い物の仕方をすべきではないものと思われます。 気軽に売上、経費のタイムリーな把握という使い方がベストなのでは？そうなると確定申告や会計においてのスマホの利用用途は、気軽に売上、経費をタイムリーに把握するという使い方がベストなのではないかと思います。 たとえば、マネーフォワードは家計簿アプリもありますが（というかそっちが本家？）、最近私も利用しはじめ、いままでExcelで管理していたのがバカバカしいほど便利に使っています。 マネーフォワードの家計簿アプリもPCとスマホとあり、やはりスマホの方は、タイムリーな家計の状況確認がメインになります。 技術の高さを感じ、可能性を感じるクラウド会計ソフトをスマホで使うというのはちょっと現実的ではない、と思いつつ、たとえばfreeeのレシート読み込み能力などは感動的なものがあります。 もちろん、そもそもレシートが発生するような運用をすべきではないのですが、これらの機能はほかにも活かせるのでしょうし、そういうところに飛びついてリリースするというは、企業の先進性を感じ、また今後に期待も持てます。 実際の体験談
まずfreeeです。freeeのページにアプリの存在がアピールされてます。 ちなみにGoogle Playに行くと、レビューで有料などという書き込みがありました。 ちょっと不安になり、クラウド版のfreeeに入ってチャットサポートで聞いてみました。 私はfreeeの有料を使っているので無料とのことでした。
ダウンロードしました。
アプリを起動します。 はじめるをタップしました。
ログイン画面です。
さっそく、クラウド版の自動で経理で登録されている内容が表示されています。
このアプリで有用と思われるのは、レシートをスマホで撮影して、そのデータが自動でfreeeに反映されるシステムです。
これを許可しないと機能は使えません。
カメラが起動したので、レシートを読み込みます。 freeeがウリにしているのは、斜めで撮影しても読み込んでくれる機能のようです。 それには右下の自動補正を有効にするようです。
簡単に取り込めました。 取引登録にしました。
こんな感じでデータ化されました。 今回仕訳は、自動の推測で、消耗品費となりましたが（本当は事業主貸）、本当の勘定科目を登録したり、何度かやっているうちに学習してくれるようです。
次はマネーフォワードです。 こちらは特にマネーフォワードのページにもなく、Google Playで見つけました。 こちらはスマホからの読み取り機能などはないようで、 銀行口座別残高・明細などの確認 となっています。
ダウンロードしました。
ログインします。 こちらも、私はマネーフォワードを使っていますのでアカウントがあります。
ここでアプリ専用のパスコードというのを任意で決めます。
が表示されました。
次は弥生 こちらも弥生
ダウンロードしました。
こちらも、私は弥生を使っていますのでアカウントがあります。
クラウド版でも弥生はこういう丁寧さがあります。 この画面から売上や経費を手入力できるようです。 私の今回の目的はレシートを読み込む機能の確認です。 どうやらこのアプリだけではレシートは読み込めないようです。
この弥生 レシート取込アプリをインストールします。
インストールされました。
カメラのマークがあります。
この縦横の線にあわせて読み込むようですが、わざと斜めに撮ってみると、読み込んでくれました。
データとして表示されるのにかなり時間がかかります。まさかそんなことはないと思うのですが、まるでどこかにデータを送信して、だれかが人為的判断して返しているのでは？と思うくらいです。 まとめ以上、スマホアプリの3大確定申告ソフトを比較してみたわけですが、結果的に感じたのは、スマホを使う意味はあまり感じないものの先進性に期待がもてるということでした。 銀行、クレジットカード連携を使えばスマホを使う意味はほとんどないですし、気軽に売上、経費のタイムリーな把握という使い方がベストなのでは？と思います。 ただ技術の高さを感じ、可能性を感じることができました。これは実際に体験してみないとわからないことです。 普通に使うのであれば、アプリの優位性は家計簿アプリのマネーフォワードのように、状況（会計なら売上や経費）などをどこでもタイムリーに把握できることでしょう。 レシート読み込みはとても楽しいのですが、今後消費税が増税され、軽減税率が導入。それに伴って、損をしたくなければよりキャッシュレスに。ポイントを拾うことで逆に減税となる。という世の中の流れですからあまり有用ではないと思われます。 もちろんソフト会社もそんなことはわかっているでしょう。だからマネーフォワードや弥生はあまりアピールしてませんし、freeeとしては技術のアピールというところなのでしょう。 実際、複式簿記などという高い壁を引き下げてくれるのがクラウド会計ソフトで、そこでさえ大変なのですから、”確定申告をスマホ”でというのはかなり高いハードルなのだと思います。 ユーザーとしてもあまり複雑なことをスマホでしようとすると、「あーメンドクサイ！、PC立ち上げよっと」となるでしょう。 |
まとめ
マネーフォワード 確定申告 freee やよい 3大人気ソフト 徹底比較！してみました。
結論として、甲乙つけがたし、使い勝手で判断すべし、カンタンと言ってもカンタンじゃない、サポートは重要な要素（ただし作りこみのよさからほとんどサポート不要の場合も）e-Taxは論外？と書かせていただきました。
私の認識不足でしたら申し訳ないですが、e-Taxはちょっと論外です。申告だけなら車で税務署に行った方がイベント感もありますし、気分転換にもなります（もちろん寒い中混雑している状況がいいとは言えませんが）。
ちょっと例えで出した家計簿アプリのマネーフォワードのように、売上とか経費とかをスマホで見たり、明細の入力が省けます。
一番は税務署の方もおっしゃっている難しい複式簿記をソフトがやってくれるというのが大きいです。
無料ではじめれられるっていうのはサポートがついてないのでちょっと厳しいです。月額1,000円くらいでラクして、なにより税金が安くなるのはいいことです。
ただ億り人のように税理士を使う費用など気にならないとか、確定申告にかけている時間を営業にかけたほうがコスパがいいとか、そういう人は税理士
雇ったほうが早いでしょう。
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